基金问题
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如果投资者购买了基金并长期持有而不赎回,存在以下一些风险:市场波动风险:如果持有时间较长,市场可能经历周期性的震荡或下跌,导致基金价值下降。这可能会影响到投资者的投资本金。风险暴露:长期持有某种类型的基金可能意味着投资者将长期面临与该类型投资相关的特定风险。基金管理风险:长期持有基金可能暴露于基金经理的能力和决策质量的风险。
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按投资标的分类:根据基金的投资标的,可以将基金分为股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场基金等。按风险特征分类:基金也可以根据风险特征进行分类,这通常与基金的投资策略和资产配置相关。按开放式与封闭式分类:根据基金的开放程度,可以将基金分为开放式基金和封闭式基金。按募集方式分类:根据基金的募集方式,可以将基金分为私募基金和公募基金。
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基金定投取消要在非交易时间,也就是要在交易日下午3点后取消,一般需要T+1个交易日才能生效。投资者进入定投的基金界面,点击取消,或者终止选项即可。取消定投后系统不再扣款,已经持有的基金继续持有,投资者可以将其赎回,也可以继续持有。
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基金含义:将筹集到的资金交给专业的基金经理管理并且操作的一种投资方式。基金分类:按照设立方式、投资对象、密集方式、交易场所不同。根据基金经理、基金本身以及投资者自身考虑。交易途径:基金公司官网、其他代销平台。交易规则:交易时间、方式、手续费。交易技巧:合理控仓、止盈止损、分散投资、降低成本。
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获利赚钱:已经下跌了一段时间,基金此时处于一个比较低的位置,投资者并没有选择赎回基金,并且后续基金如果开始出现反弹。亏本:基金一直处于下跌状态,但是此时投资者并没有选择赎回基金,那么就有可能会出现亏损。
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一般基金的收益是根据基金净值计算得出的。基金收益计算公式是:基金收益=(基金当日净值-前一交易日基金净值)*基金份额。所以想要计算基金当日收益,需要了解的几个因素就是:当日的基金净值、前一日的基金净值以及基金持有份额。假设投资者购买某只基金的买入基金净值为1,当前基金净值为1.5,持有1000份,在不计算手续费的情况下,可以算出持有基金的收益为:(1.5-1)*1000=500元。
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基金实际盈亏公式=(卖出份额×卖出净值-交易费用)-(购买份额×购买净值+交易费用)。假设1000元买了基金,购买时净值为1元/份,购买份额为1000份。如今卖出900份,卖出时的净值为0.9元/份,交易费用和管理费共计20元。根据上述公式可以得到:实际盈亏=(900×0.9-20)-(1000×1+20)= 810-1020=-210元。因此,卖出这900份基金亏了,亏损金额为210元
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什么是基金:基金就是集合投资者的资金,再将集合到的子基金交给专业的基金经理管理并且操作的一种投资方式。如何购买:可以通过银行、证券公司、基金公司网站、基金公司合作的线上交易平台等。
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ETF只能在交易所进行,而LOF在场内外交易都可。ETF是被动型基金,而LOF基金有可能是被动型基金,也有可能是主动型。ETF基金以实时价格进行交易,LOF是以基金净值报价交易。ETF基金投资者之间用份额和一篮子股票进行交易,而LOF基金投资者之间用现金交易。ETF的流动性一般很强,而LOF的流动性跟交易活跃程度有关。
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分散组合投资:购买多只不同类型的基金,有效的分散投资,降低投资成本。定投一只基金:在基金低位时进行定投,买进成本较低。基金转换:实现低成本地购买基金,省了一笔手续费。高抛低吸:过高抛低吸方式投资,这样既能获利还能降低投资成本。红利再投资:投资者持有的基金份额增加,总资产不变,降低基金投资成本。
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定义不同:偏债型基金是指基金资产大部分投资于债券的基金,债券基金是指专门投资于债券的基金。投资债券比例不同:偏债基金投资债券的比例在50%-70%、债基是全部。到期日不同:偏债基金没有固定到期时间。所有权不同:偏债基金是信托关系、债券基金债券关系。收益率不同:偏债基金收益较高。风险不同:偏债基金风险较大。
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投资对象不同:养老基金是FOF基金、普通基金投资基金、股票、债券等。投资期限不同:养老基金期限长。名称规定不同:养老基金名称中含养老字样。管理机构不同:养老基金由养老基金管理机构。投资者不同:普通基金的投资者没有明确限制。投资目标不同:养老基金为退休准备。投资费率不同:养老基金费用低。
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基金绿了说明基金当天是下跌的,基金红了说明基金当天是上涨的。
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转换基金:帮助投资者解套,还能省一笔基金购买手续费。卖出基金:避免后续出现更大的亏损。继续持有:等待后续基金出现上涨,还有盈利的可能性。分批补仓:降低持仓成本,还能增加持仓份额。定投平摊成本:降低持仓成本。做T降低成本:净值较低时买进,后续上涨再卖出,赚取差价。
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资金用途不同:微信零钱通不仅可以用来理财还能用于消费。而微信余额+只能购买微信基金。资金转入要求不同:微信零钱通可以是微信余额转入,也可以银行卡转入。微信余额+只支持银行卡转入。购买范围不同:微信余额中+的资金可以购买微信平台中的所有货币基金。但是微信零钱通只可以购买19种基金。
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优点:成长空间大,优惠力度大、抗冲击力强。缺点:首发基金参考标较少、新基金净值波动较大、有三个月的封闭期不能交易。
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ESG基金是一种以环境、社会和治理因素为投资标准的投资基金。ESG代表着Environmental(环境)、Social(社会)和Governance(公司治理),这三个因素被认为是评估企业综合表现的重要指标。ESG基金的主要目标是挑选那些在环境保护、社会责任和公司治理方面表现出色的企业进行投资,同时避免那些可能会对社会或环境造成负面影响的企业。
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定投扣款是指在固定的时间内系统自动扣一笔款项投入到基金或者股票等理财产品当中去。定投扣款最大的特点就是能够平摊投资风险、分散风险、平摊交易成本。即使出现资金被套等情况,坚持定投,也能降低投资成本,降低获利点,后续市场行情出现反弹趋势时,只需反弹一点,投资者就还是能够获利。
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基金有跌到0的可能性,但基金跌到0的还是比较少见的。通常情况下,在每个基金的募集说明书中会明确的规定当基金损失比例达到一定程度的时候就会进行清盘的,因此跌到0元的可能性很小。
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收益回撤比又称收益回撤率,是指一段时间内的收益率与最大回撤比例之比。比如A点时的收益率是60%,B点时的收益率是30%,A到B的回撤就是30%,那么回撤收益比就是80%/30%=2。计算公式就是:收益回撤比=收益率/最大回撤比例。