血糖高的人并非绝对不能购买保险，但可能会受到一定的限制或需要支付额外的费用。以下是对血糖高人群购买保险情况的详细分析：
一、可购买的保险产品
意外险：
血糖高并不一定等同于糖尿病，如果只是单纯的血糖升高而未确诊为糖尿病，购买意外险通常没有太多健康门槛，几乎可以直接购买。
防癌险：
防癌险对于有高血糖的人有一定的健康容忍度，血糖高的人群可以考虑购买。
寿险：
如果只是血糖高，并未确诊糖尿病，寿险的购买通常不会受到太大影响。但具体还需根据保险公司的政策和产品要求来确定。
医疗险和重疾险：
对于医疗险和重疾险来说，血糖高的人群可能会面临更加严格的审核。然而，如果属于糖尿病前期，且空腹血糖小于7.0mmol/L且糖化血红蛋白正常，部分保险公司可能会按照普通标准承保，或者要求支付额外费用进行承保。
如果空腹血糖小于7.0mmol/L但糖化血红蛋白异常，购买重疾险可能需要额外费用或被拒保，而医疗险可能会按照普通标准承保，或者进行除责承保。
二、购买保险时的注意事项
如实告知健康状况：
在投保时，血糖高的人群应如实告知自己的健康状况，包括血糖情况。隐瞒疾病信息可能导致保险合同无效。
选择适合的保险产品：
根据自身情况选择适合的保险产品，可以咨询保险专业人士进行详细了解和选择。
注意保单条款：
购买保险前仔细阅读保单条款，了解保险责任、免责条款、理赔流程等内容。特别是关于血糖高或糖尿病相关的免责条款，以确保自己的权益得到保障。
考虑保费调整：
由于血糖高可能会增加患者发生并发症的风险，保险公司可能会要求血糖高患者支付更高的保费。因此，在购买保险时需要考虑这一点。
三、特殊情况下的购买建议
妊娠期糖尿病：
妊娠期糖尿病通常是由于孕期暂时血糖异常，产后会慢慢恢复正常。恢复后大部分重疾险都能买，百万医疗、寿险也有一些可供挑选。但如果还在孕期没有生产，则基本上是无法投保的。
不同类型的糖尿病：
1型糖尿病属于自身免疫异常，购买保险的难度较大。通常只有无健康告知的意外险可以买，重疾险、百万医疗、定寿等基本都不能买。这种情况下，可以考虑防癌险和防癌医疗险。
2型糖尿病投保比1型相对要容易一点，个别百万医疗险仍然有机会购买，但重疾险、寿险的选择可能较少。如果病情还不稳定，不能买以上产品，也可以考虑防癌险+防癌医疗险的方案。
综上所述，血糖高的人群在购买保险时需要根据自身情况和保险公司的政策来选择适合的保险产品。同时，在购买过程中要如实告知健康状况、注意保单条款以及考虑保费调整等因素。
