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金融理财的特点是什么?

标签: 投资理财 理财基础 唐艳

金融理财的特点按照理财行为看有以下4个特点:

1、收益高:虽然很多金融理财不保本保收益,收益高依然是金融理财一个明显的特点。银行理财产品整体预期收益率在3%左右,高于银行定期存款,基金、股票类金融理财收益会更高,但风险也比较大。

2、流动性强,变现容易:金融理财投资周期相对比较灵活,易变现,对流动性要求高可以选择投资周期短的金融理财,流动性要求不高则可以选择相对投资周期长的理财。

3、投资门槛较低:很多金融理财投资门槛是非常低的,比如很多基金1元起购,普通投资者投资起来比较容易简单。

4、支付到账便捷:金融理财现在借助互联网基本上都可以实现足不出户,在线理财,理财资金的支付和到账非常高效。

金融理财按照定义上看主要有以下5个特点:

1、金融理财是综合性金融服务,而不仅仅是金融产品推销。

2、金融理财可以是由专业理财人士提供的金融服务,也可以是投资者自己理财。

3、金融理财是针对客户一生的长期规划,而不仅仅是针对客户某个阶段的规划。

4、金融理财是一个投资理财的过程,而不是简单指购买一类产品。

5、金融理财针对的可能是个人客户,也可能是企业客户,理财工具通常只有金融类工具。

从广义的角度来看,金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户各方面的财务状况、明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足人生不同阶段或企业不同发展阶段的需求,达到个人或企业在财务上的自由、自主和自在。