一般情况下，银行不会主动查个人账户的资金来源。然而，在以下几种情况下，银行会受到监管机构的要求进行查询：当某笔存取款金额超过5万元，或者在10天内存取金额超过100万元时，银行可能会对该账户进行监控。如果客户的资金账户频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付，而原因不明，则银行可能会进行查询。当客户在短期内将资金分散存入、集中转出，或者集中存入、分散转出资金账户时，银行可能会进行查询。若某个银行卡账户长期不被使用，但突然出现大量的资金收付时，银行也可能会进行查询。
